美股期指下挫...破紀錄「三巫日」來臨 大盤恐再動盪
台中槍毒犯衝撞警車！開BMW流鼻血狼狽落網 當場查扣5把槍
無需美國幫手！專家揭以國「軍事實力」：能獨自摧毀伊朗核設施
李雪雯
《「我是有錢人」迷思773》壽險業因台幣升值大虧 給投資大眾上的一堂重要課
台幣狂升值 衝擊壽險業獲利5月初開始，台幣因為外傳受到美國壓力的影響而大幅升值、重回2字頭之後，造成海外投資佔比非常高的壽險業，產生極大的匯損。根據金管會在5月29日所公佈的最新統計，今年4月底壽險...
《「我是有錢人」迷思772》50歲就財務自由並住進養生宅退休的獨立女性 教我3堂人生理財規劃課
最近在因緣際會之中，筆者認識了一位很有意思，也值得跟所有投資理財大眾一起分享的新朋友。今年才53歲的歐達（化名），不但已經財務自由，還住在養生宅中，每天享受看書、上自己喜歡的課、做自己想做之事的退休...
《「我是有錢人」迷思771》新募ETF「手續費計佣」不改 責任制亂象及錯誤銷售都不可能停止
20家金融業遭檢舉上個月（5月）的13日，報載金管會證實，已接獲逾百封檢舉信，指稱有20家金融業者，涉嫌要求員工承擔新募ETF「IPO責任額」。證期局副局長黃厚銘說，將請相關公會做三大調查，包括是否...
《「我是有錢人」迷思770》稅率降至20%遺產稅1640多萬 家長嘆：月光族年輕人怎繳得起？
每年的5月，都是一般個人要申報個人綜合所得稅的日子。但是最近，幾則媒體有關遺產稅的新聞，吸引了筆者的目光。無人繼承遺產增首先在5月20日，根據財政部國庫署的統計，今（2025）年截至4月底為止，無人...
《「我是有錢人」迷思769》保戶對保險公司提訴訟 必要性醫療、需經過6個月治療引衝突
一直以來，就有不少保戶及業務員，對於保險公司的「決定不理賠」，存有非常多的質疑與不滿，進而向「財團法人金融消費者評議中心（以下簡稱「評議中心」或甚至是法院，提起評議及訴訟。保險是否理賠看2大重點4月...
《「我是有錢人」迷思768》一場台幣暴升戲碼，國內投資人該如何因應？！
上週五（5月2日），在美股反彈激勵台股大漲552.61點之下，外資積極匯入加上出口商拋匯，帶動新台幣升勢猛烈。盤中升幅曾達1.247元，是央行2002年統計以來的盤中最大升值。終場時，台幣收31.0...
《「我是有錢人」迷思767》殖利率大幅震盪之後，美國公債還能投資嗎？又該如何投資？
4月初，由於全球貿易停滯不前，投資人情緒持續承壓，身為全球資產定價之錨的美國10年期公債殖利率在短短5個交易日，內暴漲了0.5個百分點（達到4.49%），創下「911事件」20多年來最大的單週漲幅。...
《「我是有錢人」迷思766》不是有「信託」或「履約保證」的名稱 民眾就一定有100%保障
在筆者連續出版了兩本，關於「安養信託」的專書之後，就對有關信託的內容「特別關注」。例如前幾天，一場由元照出版社，所舉辦的「信託詐騙案例解析」的座談（以下相關內容，將會收錄在元照出版社的「信託實戰案例...
《「我是有錢人」迷思765》不怕關稅！0050金融海嘯後飆73% 股民靠「神操作」半年就回本
4月2日，在美國總統川普所謂的「美國『經濟獨立宣言』的『解放日（Liberation Day）』」當天，在白宮玫瑰花園所舉辦的一場演說上，正式宣佈一份適用於超過100個貿易夥伴的「報復性關稅」名單。...
《「我是有錢人」迷思764》買賣ETF，到底要看淨值？還是看市價？
台股漲幅超越美股、日股去（2024）年，台股繳出了非常亮麗的成績單，根據彭博（Bloomberg）統計，台灣股市2024年的含息漲幅高達32.6%，超越S&P500、日經225等許多主要股市...
《「我是有錢人」迷思763》財富傳承的核心，在於「人、分、管」！
儘管「傳承」與「繼承」只一字之差，但其所代表的意義，卻是完全不同。從誠邦企管顧問公司副總經理李傑克的觀點來看，「繼承」只是單純「稅法」方面的問題。而這，也是他認為為什麼王永慶及張榮發家族，儘管節了不...
《「我是有錢人」迷思762》想做好財富傳承，千萬別犯這6大錯誤迷思！
美國政治家富蘭克林曾經說過：「繳稅與死亡，是人生不可避免的兩件大事」。且由於人的生命有限，所以，當一個人辛苦打拼了一輩子、累積了眾多財富之後，如何能夠富過好幾代，且資產沒有多少減損，就是許多擁有財富...
《「我是有錢人」迷思761》一次領勞工退休金再自行投資，才會領得多！
前幾天，筆者看到一則「新聞」內容指出「若將時間拉長至10年，勞動基金的收益率高達6.74%，較銀行2年期定存利率高出近4倍」。其「言下之意」是說：「將資金自行投入股市」的做法「恐怕並非明智之舉」。話...
《「我是有錢人」迷思760》退休後持續領錢，又能繼續讓錢長大的神操作！
前幾天，一位在某市立醫院任職多年的主任醫師朋友跟筆者說，由於醫院近幾年來，大砍各種薪資福利，而他也差不多，到了可以申請提早退休的年齡。所以，他想提早退休，轉到小診所去看診，讓自己不用再負擔非常燒腦的...
《「我是有錢人」迷思759》想要賺FED降息最高資本利得，美國零息公債標的更有機會！
前幾天，有媒體報導指出：觀察國內6月以來，高股息ETF受益人數逐月降低，而美國十年期公債近期再度來到近5%的高點，投資級債殖利率更來到6%附近，因此吸引市場資金轉進，讓不少投資人又開始「擁抱」債券E...
《「我是有錢人」迷思758》「進場10個月配息已領55萬，不含配息本金上漲32萬」 真有那麼好康？！
前幾天，朋友傳了一則網路上，表面上看起來是提問，實則是幫忙推廣某張投資型保單的文章給筆者。文中的留言人寫道：「我是一個買了750萬投資型保單的智障。去年10月進場，截至今年7月下旬，配息已領55萬，...
《「我是有錢人」迷思757》2025年投資策略：「美國優先」之下，想獲利的投資人，一定要「站對地方」！
每年年底（或年初），筆者都會寫一篇「投資市場回顧與前瞻」的文章。今年年底，剛好又碰上全世界矚目、結果會影響未來，全球政、經局勢的四年一次美國總統大選。因此，各種「最後誰能真正勝出」以及「勝出之後，對...
《「我是有錢人」迷思756》有「現金流」需求，就一定要買固定收益型商品？
前幾天，一位同學跟筆者說，已經退休，但手中已經準備好房產，準備留給一子一女的她，目前一直是透過投資0056，以獲取穩定的現金流。如此一來，也不用跟孩子伸手要錢。但筆者反而跟她說，若不是那麼缺現金，其...
《「我是有錢人」迷思755》新實支住院醫療險條件「越來越差」，保戶還能買到「最佳」的保單嗎？
實支實付新制上路 保單內容愈來愈差為了因應金管會「正本理賠新制」上路，截至目前為止，市場上已經有兩家壽險公司，推出「不保證續保」的實支實付型住院醫療險（以下簡稱為「實支保單」）。但事實上，在這段市場...
《「我是有錢人」迷思754》數據說明一切，投資人千萬別再有「固定配息8%」的迷思了！
每4人就有1人買ETF前一陣子，一份由富達國際所做的《2024年亞太區投資人調查》顯示，73%的台灣受訪者，最在意「每個月擁有固定收入」，且對於收益的期待平均高達8.1%，不但高於整體亞太區受訪者的...