李雪雯
《「我是有錢人」迷思761》一次領勞工退休金再自行投資，才會領得多！
前幾天，筆者看到一則「新聞」內容指出「若將時間拉長至10年，勞動基金的收益率高達6.74%，較銀行2年期定存利率高出近4倍」。其「言下之意」是說：「將資金自行投入股市」的做法「恐怕並非明智之舉」。話...
《「我是有錢人」迷思760》退休後持續領錢，又能繼續讓錢長大的神操作！
前幾天，一位在某市立醫院任職多年的主任醫師朋友跟筆者說，由於醫院近幾年來，大砍各種薪資福利，而他也差不多，到了可以申請提早退休的年齡。所以，他想提早退休，轉到小診所去看診，讓自己不用再負擔非常燒腦的...
《「我是有錢人」迷思759》想要賺FED降息最高資本利得，美國零息公債標的更有機會！
前幾天，有媒體報導指出：觀察國內6月以來，高股息ETF受益人數逐月降低，而美國十年期公債近期再度來到近5%的高點，投資級債殖利率更來到6%附近，因此吸引市場資金轉進，讓不少投資人又開始「擁抱」債券E...
《「我是有錢人」迷思758》「進場10個月配息已領55萬，不含配息本金上漲32萬」 真有那麼好康？！
前幾天，朋友傳了一則網路上，表面上看起來是提問，實則是幫忙推廣某張投資型保單的文章給筆者。文中的留言人寫道：「我是一個買了750萬投資型保單的智障。去年10月進場，截至今年7月下旬，配息已領55萬，...
《「我是有錢人」迷思757》2025年投資策略：「美國優先」之下，想獲利的投資人，一定要「站對地方」！
每年年底（或年初），筆者都會寫一篇「投資市場回顧與前瞻」的文章。今年年底，剛好又碰上全世界矚目、結果會影響未來，全球政、經局勢的四年一次美國總統大選。因此，各種「最後誰能真正勝出」以及「勝出之後，對...
《「我是有錢人」迷思756》有「現金流」需求，就一定要買固定收益型商品？
前幾天，一位同學跟筆者說，已經退休，但手中已經準備好房產，準備留給一子一女的她，目前一直是透過投資0056，以獲取穩定的現金流。如此一來，也不用跟孩子伸手要錢。但筆者反而跟她說，若不是那麼缺現金，其...
《「我是有錢人」迷思755》新實支住院醫療險條件「越來越差」，保戶還能買到「最佳」的保單嗎？
實支實付新制上路 保單內容愈來愈差為了因應金管會「正本理賠新制」上路，截至目前為止，市場上已經有兩家壽險公司，推出「不保證續保」的實支實付型住院醫療險（以下簡稱為「實支保單」）。但事實上，在這段市場...
《「我是有錢人」迷思754》數據說明一切，投資人千萬別再有「固定配息8%」的迷思了！
每4人就有1人買ETF前一陣子，一份由富達國際所做的《2024年亞太區投資人調查》顯示，73%的台灣受訪者，最在意「每個月擁有固定收入」，且對於收益的期待平均高達8.1%，不但高於整體亞太區受訪者的...
《「我是有錢人」迷思753》既要投資，又想要有身故保障，該怎麼操作？
之前，筆者特別為想要做好退休規劃的民眾，比較了「先買利變壽險，再轉即期年金」，以及「先投資」，再透過「存本取息的銀行定存」、「購買固定配息的美國公債」，甚至是「一邊提領每月3萬元生活費，另一邊繼續投...
《「我是有錢人」迷思752》高資產財富傳承…保單「預留稅源」如何買？避開地雷免被追補稅金
許多保險業務員，在推薦高資產（有可能繳交遺產稅）民眾，透過購買保單以進行財富傳承（或移轉）時，總是不忘再三強調「保險」，具有「預留稅源」的極大優勢。然而，儘管保單確實具有「預留稅源」的效果，假使民眾...
《「我是有錢人」迷思751》高CP值住院醫療險紛紛停賣 民眾投保指南看這邊
最近，由於各保險公司虧損連連，再加上金管會的大力介入，副本實支實付型住院醫療險保單紛紛停賣，並且走入歷史。但根據一位專精健康險的保經公司業務員的說法，取而代之的，則是「對保戶更沒有利益」的保單。根據...
《「我是有錢人」迷思750》買保險或0050累積退休金效果差很大 遺產節稅僅適合1類人
前一陣子，有位保險業務員向筆者推薦一種「利變終身壽險＋即期年金險」的組合方案。簡單來說，保戶先是年繳一筆利率變動終身壽險的保單，並可以在選定的退休年齡（例如直65歲開始），轉換成一張該公司的即期年金...
《「我是有錢人」迷思749》開戶容易解戶難？沒加入電子支付會員 他結清媽媽生前儲值金得倒貼
電子支付「儲值」會員最近一位網友，跟筆者分享了一個有關電子支付上的故事。話說這位網友剛過世不久的媽媽，生前申請加入了多家電子支付業者，所推出的關於「儲值」帳戶會員。這些業者，有不少是一般商家所發的儲...
《「我是有錢人」迷思748》「買壽險送健康險」的多合一組合，到底適不適合買？
前一陣子，由於實支型住院醫療險紛紛停賣，再加上台美利差大、投資市場火熱的因素，使得各壽險公司的傳統壽險（包括利變型壽險）及投資型保單，都很難銷售。在「窮則變，變則通」之下，有多家壽險公司，便推出一種...
《「我是有錢人」迷思747》動腦工作九成被AI取代？專家笑了：1類工作不見得比人做的更好
她憂工作被AI取代前幾天，有位筆者的閨密在閒聊中表示，在看到AI議題越來越火熱之下，她開始「極為擔心」有朝一日，自己的工作很快就會不保。她很擔心中年失業之後，很難再找到同樣薪資的工作，以支付她家中的...
《「我是有錢人」迷思746》買了就忘！他5張台積電放25年都沒賣 專家曝獲利「下車關鍵時間」
台股近來大震盪近一個星期，台股受到美國經濟放緩、日本央行升息，帶動日圓升息，以及AI科技產業疑慮等干擾，曾連著兩天創下史上最大跌幅（大跌1807.21點）。但戲劇性的是：全球股市大幅動盪之後，又「奇...
《「我是有錢人」迷思745》散戶「跳車00940」短短三個月就由買轉賣 專家：心意不堅
最近這半年、一年，投資理財大眾可能會常常見到，以下兩種「三不五時重複性」的新聞，一是「每隔一段時日，就有更好的換日圓時點」；另一個，則是「不管FED要不要降息，反正，目前債券都是最好的買點」。事實上...
《「我是有錢人」迷思744》醫療險政策改革掀停賣潮，民眾只能坐以待斃？！
多張保單即將停售端午節前、後有媒體報導，為配合金管會改革醫療險的政策方向，包括富邦、台新、安聯、安達等多家壽險公司紛紛宣佈，架上的醫療、意外、失能險等20張保單，都將在6月底前停售。且在這一波停賣潮...
《「我是有錢人」迷思743》大嬸洗腦閨密勞保破產 投資專家籲年輕人買房而非0050 她怒：不負責任
話只講一半的人前幾天在坐捷運時，不小心偷聽到旁邊一位大嬸，一個勁地跟旁邊的閨密「洗腦」：現在勞保破產迫在眉睫，有一份穩定的被動收入很是重要。所以，妳應該把妳現在住的房子拿去貸款，投入我推薦給妳的投資...
《「我是有錢人」迷思742》不會正確計算報酬率的代價 她拿這張壽險保單試算完差點昏倒
最近，由於幾位網友的多次提問內容，而讓筆者有「時下多數投資理財大眾，都不會正確計算報酬率」的感嘆。這張保單值得買嗎？首先是一位網友，拿著保險公司給的某張利變壽險試算表，詢問筆者這張保單值不值得買？個...