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多元配置資產 因應失智風險
今年台灣已正式邁入超高齡社會，依據全國社區失智症流行病學調查，65歲以上長者失智症盛行率為7.99%，國內失智人口已突破35萬人大關，推估2031年將超過47萬人，失智症已成為現今社會亟需面對的重要課題。
獲利成長＋卡車電池新商機 寧德時代H股上市強勢吸金
中國動力電池龍頭寧德時代（CATL）順利在香港二次上市，公司在行使超額配售權後，總募資金額達到53億美元（約合新台幣1,596億元），創今年以來全球上市募集金額最高紀錄。
手中有保險 心中無匯價
據統計，壽險業2024年底國外投資總額約新台幣23兆元，絕大多數以美元計價。近日因新台幣暴力升值，當美元資產貶值，壽險業淨值瞬間驟減，引人擔憂其清償能力是否因此而有所減損？
關稅時代投資 決勝定價能力
面對2025年的股市，投資人心臟要是不大一點，恐怕承受不住，畢竟4月川普（Donald Trump）關稅政策一出，那斯達克（NASDAQ）指數一度重挫達16.5%，但5月隨美中關稅衝突和緩，又從低點急拉27%反彈。然而儘管市場回溫，但仍有不少飽受驚嚇的投資人在場邊觀望，擔心在川普政策反覆的不確定性，以及全面性的關稅加徵，恐進一步衝擊企業獲利表現。
39歲消防員財富自由！利用指數投資 資產隨時間倍增
從一名公職消防員，到39歲成功財富自由，陳繼勛（Chris）使用的投資系統是採取成長型的美國科技股搭配指數投資的資產組合，其中指數投資所占的比重多達30%以上。為何他會選擇用指數投資作為資產配置的重要成分？Chris在他的新書《FIREman 39歲退休實戰筆記：指數投資ｘ最強企業，打造加速財富自由的行動路線》當中分享了他對指數投資的看法以及自己的實際做法。
價值選股5原則 創造超額利潤
美國總統川普（Donald Trump）今年4月祭出「對等關稅」震撼彈，掀起全球「人造股災」。台股隨即陷入逾1個月的劇烈震盪，股、債、匯三市齊殺，市場一片恐慌，少年股神接連斷頭，投資人紛紛退場。
剖析ETF市場資金流向
4月初，受到大規模關稅政策衝擊，反映全球股市表現的晨星全球市場指數（Morningstar Global Markets Index）在4月3日至4月8日間重挫11%。不僅股市，就連美國國債、黃金、比特幣，乃至多數流動性替代型資產，也都出現不同程度的下跌，幾乎無一倖免。儘管市場劇烈波動，ETF投資人仍持續進場，光是在4月3日至4月7日，美國ETF市場便湧入約180億美元資金。細看這段期間的分類表現，發現有59個晨星分類（Morningstar Categories）出現資金淨流出，約40個分類獲得資金淨流入，許多投資者在市場劇烈波動時轉向較保守的ETF來避險，但也有部分投資人展現「逢低買進」投資精神。
關稅戰轟炸 投資人何去何從？
今年4月2日，美國總統川普（Donald Trump）對全球投下關稅震撼彈！宣布美國對所有進口商品徵收10%的全面關稅，更要向對美國具有高額貿易逆差的國家，課徵對等關稅，稅率最高甚至達到49%。
壽險佣金制度應回歸合理化
曾有長輩向銀行理專購買投資型保險，後因婉拒所推介的其他商品，該理專之態度轉為冷漠、敷衍，長輩因此抱怨不已而尋求協助。之所以會判若兩人，是因不合理的佣金制度所致。壽險實務上多採取「首佣高、續佣低」方式，首年佣金便占去全部佣金30%～40%，而銀行通路甚至高達保費90%。由於續期佣金比重低，自然會誘導業務員去開發新客戶，而忽略原客戶的售後服務；且因挖角跳槽與公司購併盛行，造成許多壽險保單遭無端棄養，成為所謂的「孤兒保單」，更會造成從業人員短視近利，引發「解舊換新」及繼續率偏低等亂象，嚴重破壞市場秩序。
大盤震盪 2步驟篩錯殺績優股
在股市中，所有人都在競逐投資機會。而近年來，大數據分析、量化交易（或稱程式交易）新投資技的運用，雖提高了競逐投資機會的時間與金錢成本，但卻能讓投資效益大增。
新興市場有望重返榮耀
新興市場已經有很長一段時間的表現令投資人感到失望，光是蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）與微軟（Microsoft）這3家美國公司的最新市值總和，就已超過晨星新興市場指數的整體市值規模，這也造成那些投資在新興市場的共同基金與ETF，面臨資金持續流出的困境。
用價值投資3招 從容應對關稅戰
今年年初，市場氛圍一片樂觀之際，價值投資大師、橡樹資本創辦人霍華‧馬克斯（Howard Marks，簡稱馬克斯）發表備忘錄《再議泡沫》（On Bubble Watch），警告美股「七巨頭」（Magnificent Seven）估值過高，暗示市場已處在泡沫邊緣，未來可能面臨大幅修正的風險。
如何建立兼顧報酬與風險的投資組合？
2025年是重新評估投資組合中各項資產類別定位的絕佳時機！股票、債券與實體經濟之間的關係，在過去幾年發生了巨大的變化，股債在投資組合中所扮演的角色也隨之改變。拆解這些資產的基本面，並考量總體環境，有助於以一個全新的框架，建立預備好迎向未來的投資組合。
看懂景氣循環 調整投資策略
每一個地區乃至全球的經濟狀況都有跡可循，且常會依循一定模式而演進，這個演進模式不斷地周而復始。就常理來說，經濟循環由大而小分為「景氣循環」、「產業循環」和「庫存調整循環」。其中，景氣循環是經濟活動的核心，會影響整體經濟榮枯。而景氣狀況又會影響產業需求強弱，進而影響企業的庫存調整。因此，投資人只要洞察景氣趨勢，便能預測產業榮枯，提前布局或避險，提升投資勝率與回報。
善用3大工具 打造安穩現金流
在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的退休現金流，維持財務自主並兼顧資產安全，成為重要課題。對此，筆者認為，若善用以下3大工具整合規畫，就可以妥善因應上述課題：
女性退休理財的困境與解方
近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際全球女性投資理財調查》，亞太地區女性普遍對未來的財務前景感到憂心，僅有36%的女性對自己的整體財務狀況感到有信心，這一比率不僅偏低，亦遠低於對此持相同看法的男性比率。
