台股上漲214.5點 收在21129.54點
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用價值投資3招 從容應對關稅戰
今年年初，市場氛圍一片樂觀之際，價值投資大師、橡樹資本創辦人霍華‧馬克斯（Howard Marks，簡稱馬克斯）發表備忘錄《再議泡沫》（On Bubble Watch），警告美股「七巨頭」（Magnificent Seven）估值過高，暗示市場已處在泡沫邊緣，未來可能面臨大幅修正的風險。
新興市場有望重返榮耀
新興市場已經有很長一段時間的表現令投資人感到失望，光是蘋果（Apple）、輝達（NVIDIA）與微軟（Microsoft）這3家美國公司的最新市值總和，就已超過晨星新興市場指數的整體市值規模，這也造成那些投資在新興市場的共同基金與ETF，面臨資金持續流出的困境。
如何建立兼顧報酬與風險的投資組合？
2025年是重新評估投資組合中各項資產類別定位的絕佳時機！股票、債券與實體經濟之間的關係，在過去幾年發生了巨大的變化，股債在投資組合中所扮演的角色也隨之改變。拆解這些資產的基本面，並考量總體環境，有助於以一個全新的框架，建立預備好迎向未來的投資組合。
女性退休理財的困境與解方
近年來金融市場劇烈波動，加上不斷攀升的通膨壓力，使得個人財務管理的挑戰與不確定性大增。根據首度在亞太地區發布的《2023年富達國際全球女性投資理財調查》，亞太地區女性普遍對未來的財務前景感到憂心，僅有36%的女性對自己的整體財務狀況感到有信心，這一比率不僅偏低，亦遠低於對此持相同看法的男性比率。
看懂景氣循環 調整投資策略
每一個地區乃至全球的經濟狀況都有跡可循，且常會依循一定模式而演進，這個演進模式不斷地周而復始。就常理來說，經濟循環由大而小分為「景氣循環」、「產業循環」和「庫存調整循環」。其中，景氣循環是經濟活動的核心，會影響整體經濟榮枯。而景氣狀況又會影響產業需求強弱，進而影響企業的庫存調整。因此，投資人只要洞察景氣趨勢，便能預測產業榮枯，提前布局或避險，提升投資勝率與回報。
善用3大工具 打造安穩現金流
在進入超高齡社會的台灣，許多長者雖擁有自住房及退休儲蓄，仍擔心「活得太久，錢不夠」或「資產管理不當，遭詐騙」。因此，如何確保穩定的退休現金流，維持財務自主並兼顧資產安全，成為重要課題。對此，筆者認為，若善用以下3大工具整合規畫，就可以妥善因應上述課題：