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讓資產傳承成為愛的延續
阿茂的母親剛過世，他在財產清單上，意外發現母親名下竟有一筆從未聽說的不動產。原來，那間房屋登記在母親名下，但實際上是由哥哥與母親共同出資購買。哥哥因此開口表示：「這間本來就是我出的錢，你乾脆拋棄繼承吧，房子給我就好。」
FIA躍升退休保險新選擇
台灣正式邁入超高齡社會，國發會預測，2050年台灣高齡人口比率將接近4成，這不僅對醫療與長照體系造成龐大負擔，也使民眾在退休財務安全上帶來更大的風險。政府勞保基金的財務問題已延宕多年，但至今尚未有效解決，只能靠政府每年擴大撥補金額來搶救，未來受到少子化與高齡化雙重影響，基金收支失衡可能更加劇。勞保局最新精算報告顯示，勞保基金將在2031年基金餘額用盡出現負值，而且潛藏負債更高達13兆2,300億元。在此環境下，台灣民眾退休後的年金保障不能只靠勞保年金，必須提早有多重規畫，才能降低長壽風險。
已持有共同基金和被動式ETF 需加買主動式ETF嗎？
去年（2024年）12月金管會放行主動式ETF（指數股票型基金），投信業者旋即展開積極布局，截至今年10月16日，計有11檔主動式ETF掛牌上市，讓民眾在已熟悉的共同基金與被動式ETF之外，又多了一個投資選項。
想靠不動產致富？ 2案例解析風險管理
靠不動產致富，應該是許多人心中曾期待或盤算的事，但投資一定有風險，尤其在近年變化多端，世界貿易、總體經濟詭譎的狀態下。過往曾接觸過2個諮詢案例，其一為不動產項目的投資，另一屬於不動產資產管理的範疇，當中產生的金錢損失，皆是因為未完善做好風險管理所致
高股息ETF限制配息的對策
今年台灣ETF市場迎來重大變革，金管會為健全投資人權益，針對高股息ETF祭出限制配息新規範，明確要求ETF配息不得脫離基本面，並對「收益平準金」的運用設下雙重條件與使用上限。此措施是希望杜絕「吃本金配息」的錯誤行為，並導正投資人過度追求高配息的偏好。這項改動對於退休族群尤其重要，過去許多投資人習慣靠高股息ETF作為退休金現金流來源，新規範上路後，未來配息將會下降，若退休族仍過度依賴配息，恐面臨資金斷鏈或被迫賣股的風險。
布局龍頭股 參與美股多頭行情
美股今年在歷經4月初的重挫之後一路走高，很多投資人擔心買貴了，但趨勢常在猶豫中前進。降息有望讓科技與消費龍頭股先受惠，即使面對關稅與地緣風險，龍頭股憑藉供應鏈彈性與談判優勢，韌性更強。而歷史經驗與企業獲利預期也提醒著投資人——與其抓時機，不如用分批布局與長期持有，參與下一段成長。
布局債券基金正逢其時
今年債市面臨一連串意想不到的事件與風險，如上半年川普（Donald Trump）發動的關稅戰、美國公債的安全性遭到質疑、穆迪調降美國長期公債的信用評等，以及美國聯準會（Fed）的獨立性受挑戰等，諸多事件都對全球金融市場造成不小的衝擊，尤其是股市歷經了大起與大落，但即便市場詭譎多變、利空消息頻傳，債市今年來績效表現仍不俗。截至8月底，晨星美國核心債券指數報酬率來到5%，債券資產的報酬走勢相對股市穩定許多，而配置債券資產能發揮一定的風險分散效果以及穩定報酬的功能。
降息循環啟動 錢進債市正是時候
今年以來，全球布局債市資金明顯偏好短天期債券。根據美國投資銀行高盛（Goldman Sachs）的統計，截至7月底，全球短債基金吸金1,596億2,500萬美元，相較長債基金的246億3,900萬美元，差距6倍有餘。進入8月後，短債基金依然週週進帳，市場搶購短債的熱烈程度可見一斑。
5步驟操作底部反轉的好股票
2025年第3季台股演出大驚奇，自4月關稅股災重挫後，加權指數不僅迅速收復失土，更強勢突破2萬4,416點歷史高點，並在台積電（2330）屢屢刷新天價的推升下，攻上2萬6,000點大關，頻頻改寫台股天花板，一掃半年前的陰霾。
3大關鍵規畫 轉嫁老後風險
今年台灣正式邁入「超高齡社會」，面對失能風險上升、財產安排複雜、醫療決策權轉移等現實問題，長者不僅要照顧健康，更需要面對財務與法律安排的挑戰。以下3大關鍵規畫，可減少未來風險：
長照3.0的關鍵解方
國發會預估，2035年台灣失能長者人數將突破130萬人，長照基金支出將從去年的774億元暴增至1,709億元。根據衛福部統計，截至去年底，全台雖已有超過1,600家住宿式機構，但實際設有失智專區的僅75家。
加密貨幣、黃金ETF熱度升溫
受川普（Donald Trump）對等關稅及人們對美元信心下滑影響，2025年上半全球金融市場劇烈震盪，投資人開始將目光焦點轉移至非傳統資產身上，當中又以「加密貨幣」與「黃金」2項資產最受矚目。不過加密貨幣的投資管道與流程較為複雜，而直接買入並持有大量的實體黃金對一般投資人也不實際，因此透過ETF來交易這2項資產就成了理想選擇。
A股市值破百兆創新高 學者憂「投資者地獄」重演
中國A股市值突破人民幣100兆元，創下歷史新高。摩根士丹利今年6月建議投資人「超配」陸股，8月看好A股可以再漲10%。不只小摩看多，包括美國銀行等外資也建議投資人可以減碼美股、轉進陸股。不過，政法大學教授劉紀鵬卻說：「中國資本市場一直是融資者的天堂，投資者的地獄。」擔心監管單位又會向融資端傾斜。學者的擔心直接反映在數據上，中國儲蓄率從疫情以來都維持高於30%，政府希望人們可以把錢轉投資到資本市場，7月中共中央政治局甚至公開呼籲「增強國內資本市場的吸引力和包容性」。市場解讀，面對房地產低迷、外銷受挫，政府決定支持股市、創造財富效應，以便拉抬內需、穩定經濟發展。
AI將讓美國再次偉大
就在8月1日（美國對等關稅談判緩衝期）大限將屆之際，日本、印尼、菲律賓陸續傳出與美國達成貿易協議的好消息——日本稅率由25%降至15%，印尼由32%降至19%，菲律賓則由20%降至19%，使達成協議的國家增加至5國（另還有英國和越南）。
美印關係陷冰點 印度股市能否振衰起敝？
美國宣布對印度課徵高達50%對等關稅，美印關係陷入空前冰點，印度股市失寵，再加上印度盧比大幅貶值，連漲多年的印度股票型基金今年表現陷入疲態，未來能否振衰起敝，關鍵仍在印度能否在美國壓力及大國角力中全身而退。