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《「我是有錢人」迷思753》既要投資,又想要有身故保障,該怎麼操作?
之前,筆者特別為想要做好退休規劃的民眾,比較了「先買利變壽險,再轉即期年金」,以及「先投資」,再透過「存本取息的銀行定存」、「購買固定配息的美國公債」…
《「我是有錢人」迷思750》買保險或0050累積退休金效果差很大 遺產節稅僅適合1類人
前一陣子,有位保險業務員向筆者推薦一種「利變終身壽險+即期年金險」的組合方案。簡單來說,保戶先是年繳一筆利率變動終身壽險的保單,…
《「我是有錢人」迷思749》開戶容易解戶難?沒加入電子支付會員 他結清媽媽生前儲值金得倒貼
最近一位網友,跟筆者分享了一個有關電子支付上的故事。話說這位網友剛過世不久的媽媽,生前申請加入了多家電子支付業者,...
《「我是有錢人」迷思747》動腦工作九成被AI取代?專家笑了:1類工作不見得比人做的更好
前幾天,有位筆者的閨密在閒聊中表示,在看到AI議題越來越火熱之下,她開始「極為擔心」有朝一日,…
《「我是有錢人」迷思746》買了就忘!他5張台積電放25年都沒賣 專家曝獲利「下車關鍵時間」
近一個星期,台股受到美國經濟放緩、日本央行升息,帶動日圓升息,以及AI科技產業疑慮等干擾,曾連著兩天創下史上最大跌幅…
《「我是有錢人」迷思744》醫療險政策改革掀停賣潮,民眾只能坐以待斃?!
端午節前、後有媒體報導,為配合金管會改革醫療險的政策方向,包括富邦、台新、安聯、安達等多家壽險公司紛紛宣佈,架上的醫療、意外、失能險等…
《「我是有錢人」迷思743》大嬸洗腦閨密勞保破產 投資專家籲年輕人買房而非0050 她怒:不負責任
前幾天在坐捷運時,不小心偷聽到旁邊一位大嬸,一個勁地跟旁邊的閨密「洗腦」:現在勞保…
《「我是有錢人」迷思742》不會正確計算報酬率的代價 她拿這張壽險保單試算完差點昏倒
最近,由於幾位網友的多次提問內容,而讓筆者有「時下多數投資理財大眾,都不會正確計算報酬率」的感嘆…
《「我是有錢人」迷思741》新鮮人怎選職業? 專家曝銀行理專與保險業務差異、存活關鍵是它
前一陣子,有朋友的小孩在參加某保經公司的「說明會」之後,心生「自己做頭家」、「提早財富自由」的念頭,想去做保險業務員…
《「我是有錢人」迷思740》勞保恐將破產,要靠人賺錢?還是錢賺錢?
這一期的《今周刊》封面故事,是一個非常慫動的話題:如果政府不做任何改革,勞保基金將於2028年破產。也就是說,很可能在新總統賴清德任內走向末日…
《「我是有錢人」迷思739》未來特別值得保戶注意的2大保險市場商品趨勢
前一、兩個星期,有幾則關於「分紅保單附加健康險爭議」的新聞,吸引了筆者的注意及興趣。先是在3月30日,媒體刊出一則「金管會擬限制分紅保單結合綜合險,恐有損保戶權益」…
《「我是有錢人」迷思738》告訴年輕人「要買房,而不要租房」,一定是正確的建議嗎?
前一、兩星期,網路上有一篇房產達人所寫的一篇,「破解年輕人買不如租」的文章。該文的大意是:年輕人不用擔心買了房之後,萬一失業或減薪了而沒錢還房貸…
《「我是有錢人」迷思737》想要避免保單被強制執行?可千萬避開這5大錯誤招式!
自從上次寫過「保戶收到法院強制執行命令,可如何自救以保障權益一文後,筆者最近又進一步聽聞:承審法官如今會完全應債權人的要求…
《「我是有錢人」迷思736》靠什麼金融投資工具退休最佳?
最近,金融市場最熱門的話題,就是高股息ETF的申購及配息狀況。筆者最近,也不免被不少親朋好友及網友詢問「某ETF可不可以買」?但是,筆者並沒有馬上回答,而是用另一個問題提問:妳為什麼要買高股息ETF?
《「我是有錢人」迷思735》全方位的規劃,才是「救急,不救窮」的終極解方!
《金剛經》中曾有一句話:「若有善男子善女人,以恆河沙等身命布施,若復有人,於此經中,乃至受持四句偈等,為他人說,其福甚多」。筆者剛開始看到此段經文時,心裡很是不服:能花大錢救助人的事…
《「我是有錢人」迷思734》附加了健康險的小額終老保險,真的就值得民眾購買嗎?
上個星期,筆者看到一則「金管會22日宣布,鼓勵壽險公司將小額終老保單推薦給從未投保過的保戶,初次投保人數前三名的壽險公司…