李雪雯
《「我是有錢人」迷思753》既要投資，又想要有身故保障，該怎麼操作？
之前，筆者特別為想要做好退休規劃的民眾，比較了「先買利變壽險，再轉即期年金」，以及「先投資」，再透過「存本取息的銀行定存」、「購買固定配息的美國公債」，甚至是「一邊提領每月3萬元生活費，另一邊繼續投...
《「我是有錢人」迷思752》高資產財富傳承…保單「預留稅源」如何買？避開地雷免被追補稅金
許多保險業務員，在推薦高資產（有可能繳交遺產稅）民眾，透過購買保單以進行財富傳承（或移轉）時，總是不忘再三強調「保險」，具有「預留稅源」的極大優勢。然而，儘管保單確實具有「預留稅源」的效果，假使民眾...
《「我是有錢人」迷思751》高CP值住院醫療險紛紛停賣 民眾投保指南看這邊
最近，由於各保險公司虧損連連，再加上金管會的大力介入，副本實支實付型住院醫療險保單紛紛停賣，並且走入歷史。但根據一位專精健康險的保經公司業務員的說法，取而代之的，則是「對保戶更沒有利益」的保單。根據...
《「我是有錢人」迷思750》買保險或0050累積退休金效果差很大 遺產節稅僅適合1類人
前一陣子，有位保險業務員向筆者推薦一種「利變終身壽險＋即期年金險」的組合方案。簡單來說，保戶先是年繳一筆利率變動終身壽險的保單，並可以在選定的退休年齡（例如直65歲開始），轉換成一張該公司的即期年金...
《「我是有錢人」迷思749》開戶容易解戶難？沒加入電子支付會員 他結清媽媽生前儲值金得倒貼
電子支付「儲值」會員最近一位網友，跟筆者分享了一個有關電子支付上的故事。話說這位網友剛過世不久的媽媽，生前申請加入了多家電子支付業者，所推出的關於「儲值」帳戶會員。這些業者，有不少是一般商家所發的儲...
《「我是有錢人」迷思748》「買壽險送健康險」的多合一組合，到底適不適合買？
前一陣子，由於實支型住院醫療險紛紛停賣，再加上台美利差大、投資市場火熱的因素，使得各壽險公司的傳統壽險（包括利變型壽險）及投資型保單，都很難銷售。在「窮則變，變則通」之下，有多家壽險公司，便推出一種...
《「我是有錢人」迷思747》動腦工作九成被AI取代？專家笑了：1類工作不見得比人做的更好
她憂工作被AI取代前幾天，有位筆者的閨密在閒聊中表示，在看到AI議題越來越火熱之下，她開始「極為擔心」有朝一日，自己的工作很快就會不保。她很擔心中年失業之後，很難再找到同樣薪資的工作，以支付她家中的...
《「我是有錢人」迷思746》買了就忘！他5張台積電放25年都沒賣 專家曝獲利「下車關鍵時間」
台股近來大震盪近一個星期，台股受到美國經濟放緩、日本央行升息，帶動日圓升息，以及AI科技產業疑慮等干擾，曾連著兩天創下史上最大跌幅（大跌1807.21點）。但戲劇性的是：全球股市大幅動盪之後，又「奇...
《「我是有錢人」迷思745》散戶「跳車00940」短短三個月就由買轉賣 專家：心意不堅
最近這半年、一年，投資理財大眾可能會常常見到，以下兩種「三不五時重複性」的新聞，一是「每隔一段時日，就有更好的換日圓時點」；另一個，則是「不管FED要不要降息，反正，目前債券都是最好的買點」。事實上...
《「我是有錢人」迷思744》醫療險政策改革掀停賣潮，民眾只能坐以待斃？！
多張保單即將停售端午節前、後有媒體報導，為配合金管會改革醫療險的政策方向，包括富邦、台新、安聯、安達等多家壽險公司紛紛宣佈，架上的醫療、意外、失能險等20張保單，都將在6月底前停售。且在這一波停賣潮...
《「我是有錢人」迷思743》大嬸洗腦閨密勞保破產 投資專家籲年輕人買房而非0050 她怒：不負責任
話只講一半的人前幾天在坐捷運時，不小心偷聽到旁邊一位大嬸，一個勁地跟旁邊的閨密「洗腦」：現在勞保破產迫在眉睫，有一份穩定的被動收入很是重要。所以，妳應該把妳現在住的房子拿去貸款，投入我推薦給妳的投資...
《「我是有錢人」迷思742》不會正確計算報酬率的代價 她拿這張壽險保單試算完差點昏倒
最近，由於幾位網友的多次提問內容，而讓筆者有「時下多數投資理財大眾，都不會正確計算報酬率」的感嘆。這張保單值得買嗎？首先是一位網友，拿著保險公司給的某張利變壽險試算表，詢問筆者這張保單值不值得買？個...
《「我是有錢人」迷思741》新鮮人怎選職業？ 專家曝銀行理專與保險業務差異、存活關鍵是它
前一陣子，有朋友的小孩在參加某保經公司的「說明會」之後，心生「自己做頭家」、「提早財富自由」的念頭，想去做保險業務員。但筆者的朋友卻認為，若要做業務員，也應該做做銀行的理專，不但招牌比較大，工作也較...
《「我是有錢人」迷思740》勞保恐將破產，要靠人賺錢？還是錢賺錢？
這一期的《今周刊》封面故事，是一個非常慫動的話題：如果政府不做任何改革，勞保基金將於2028年破產。也就是說，很可能在新總統賴清德任內走向末日。編輯推薦蔡英文留給賴清德最大的爛攤子 就是勞保年金改革...
《「我是有錢人」迷思738》告訴年輕人「要買房，而不要租房」，一定是正確的建議嗎？
前一、兩星期，網路上有一篇房產達人所寫的一篇，「破解年輕人買不如租」的文章。該文的大意是：年輕人不用擔心買了房之後，萬一失業或減薪了而沒錢還房貸。因為，若遇到緊急狀況，隨時可以賣掉房子，便可以讓自己...
《「我是有錢人」迷思736》靠什麼金融投資工具退休最佳？
最近，金融市場最熱門的話題，就是高股息ETF的申購及配息狀況。筆者最近，也不免被不少親朋好友及網友詢問「某ETF可不可以買」？但是，筆者並沒有馬上回答，而是用另一個問題提問：妳為什麼要買高股息ETF...
《「我是有錢人」迷思735》全方位的規劃，才是「救急，不救窮」的終極解方！
《金剛經》中曾有一句話：「若有善男子善女人，以恆河沙等身命布施，若復有人，於此經中，乃至受持四句偈等，為他人說，其福甚多」。筆者剛開始看到此段經文時，心裡很是不服：能花大錢救助人的事，居然比不過《金...
《「我是有錢人」迷思734》附加了健康險的小額終老保險，真的就值得民眾購買嗎？
上個星期，筆者看到一則「金管會22日宣布，鼓勵壽險公司將小額終老保單推薦給從未投保過的保戶，初次投保人數前三名的壽險公司，將獲金管會表揚」新聞。特別是對於新聞中「小額終老險是金管會推廣的半政策性保險...
國人遊富國島被丟包 為何海外旅遊不便險不理賠 「唯一轉圜曙光」也危險
旅客遊富國島「被丟包」由於農曆新年年假多，正好是國人出國旅遊的熱門時段。但卻發生有292名台灣旅客報名年代旅遊到越南富國島度假，卻因為台灣旅社沒有付款給當地地接，導致旅客「被丟包」的事件。之後，每位...
《「我是有錢人」迷思733》保險不保險？！
由於農曆新年年假多，正好是國人出國旅遊的熱門時段。但卻發生有292名台灣旅客報名年代旅遊到越南富國島度假，卻因為台灣旅社沒有付款給當地地接，導致旅客「被丟包」的事件。之後，每位旅客必須自費2萬元，才...