錢進高息ETF 搶當複利贏家

ETF與基金,有固定的配息頻率,有助投資人享有穩健的現金流。聯合報系資料照
ETF與基金,有固定的配息頻率,有助投資人享有穩健的現金流。聯合報系資料照

台股上市櫃公司進入股利發布高峰期,布局高股息ETF與基金的時刻也到了嗎?國內最大基金平台基富通指出,基金配息相對平穩,較能為投資人創造穩定的現金流。

不過,投資人如果沒有現金流需求,不妨挑選累積型級別,將領到的股息滾入再投資,長期能創造更好的複利效果。

第一金投信指出,美國關稅政策不確定性干擾下,全球金融市場震盪,台股同樣呈現波動加大、弱勢區間整理,特別是科技股受到美國景氣、關稅與降息政策影響大,股價大幅度修正。在科技權值股震盪加大之際,資金更偏好跌深科技與傳產等低基期股。隨著第2季上市櫃公司陸續發布股利政策,高股息題材標的受到避震資金的青睞。

基富通總經理王浩宇表示,相較於台股上市櫃公司配息集中在每年6到8月,ETF與基金都會依照公開說明書,有固定的配息頻率,如月配、季配、半年配或年配,而且基金經理人通常會將企業發放的股息或債息做好分配,避免ETF或基金配息集中在某一次發放,也讓基金配息較為平穩,投資人也能享有穩健的現金流。

王浩宇指出,一般來說,配息型ETF/基金適合三類人:一是退休族,需要穩定的現金流來支應日常生活;二是SOHO族,包括自由工作者、擺攤、藝人等,收入不固定,如果有一定被動式收入,則能夠填補收入缺口;三是房貸族,可將配息用來支付每月要償付的貸款。

對於有興趣投資配息型基金的投資人,王浩宇也提醒,基金配息與股票配息一樣,會從淨值中扣除,也要考慮健保補充保費或所得稅的課題。對於目前沒有現金流需求的人來說,配息不一定比較划算,不如選擇同一檔基金中的累積型級別,將領到的股息或債息再投資,長期下來反而能創造更好的複利效果。

理財專家建議,在科技股震盪加大之際,不妨留意市場配息型ETF。第一金投信指出,不少優質工業股具備穩定的獲利能力,股息殖利率也比較高,最近股價修正幅度較大後,投資價值更具備吸引力,也吸引長期投資者、存股型投資人的資金。

群益台灣精選高息(00919)經理人謝明志表示,儘管市場仍持續面對川普關稅2.0等國際不確定因素的干擾,但是台股受惠於景氣有撐,企業獲利前景仍可期待,因此投資人面對短期震盪也不必過於擔憂。存股族反倒可伺機布局,增加存股張數,同時也降低持有成本。

在市場震盪整理時,投資人除了逢低布局高股息ETF之外,也可以低接市值型ETF,因為隨著價格下跌,市值型ETF配息率也跟著升高。群益台ESG低碳50(00923)經理人邱郁茹指出,人工智慧(AI)科技題材持續火熱,且今年也是台灣碳費上路元年,重視低碳管理的企業料更具投資吸引力,值得投資人留意。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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