00687B一周增1.1萬人、追募400億!卡降息賺價差 法人:注意隱藏成本溢價、管理費用
市場期待的美國降息循環終於開始,吸引投資人加碼投資債券ETF,尤其國泰20年美債(00687B)持續熱銷,基金已追募第15次,繼9月初宣布追募200億元後熱銷一空後,本次再追募總新台幣400億元,僅上周00687B受益人就增加1.1萬人,是債券ETF中的第一名,買氣跟人氣都相當熱絡。
國泰20年美債(00687B)基金經理人江宇騰指出,根據金管會公布的最新統計,億級高資產客戶「債券」佔資產組合比重飆升到13.1%,創下歷史新高,從最新的利率點陣圖來看,年底還有機會再降兩碼,明後年亦分別上修至降息4碼、2碼,至少2%以上的空間,趁現在進場布局長天期的債券ETF,未來價差可期。
江宇騰說明,今年以來已有8檔債券ETF新掛牌,但比起投資等級債或非投資等級債,長天期公債因為存續時間長,對利率較敏感,降息後價差大,是降息循環開始後受惠較大的債券種類,且美國公債由美國政府發行,是相對低風險的投資,是富豪大戶或主權基金資產配置的重要一環。
江宇騰提醒,目前除了透過投信發行的債券ETF投資債市之外,包括銀行、券商等通路也有銷售海外債券。
但要留意「手續費」和「價差」兩大眉角,許多理專打著「零手續費」的名義,實則上等債券入手後,才發現票面價值和投資成本間的巨大差額,其實就是高額溢價買進的概念,是容易被忽略的隱形成本。
但債券ETF較無此問題,以00687B來看,溢價低於1%,且經理費加上保管費0.14%,讓投資人省下更多成本。
最重點的是,債券ETF可即時買賣交易,相比其他通路還有申購贖回的等待時間,甚至匯差的影響等,在資產配置上,善用ETF投資不僅更便利,資金運用也能較為彈性靈活。
※免責聲明:本文僅為投資觀點與紀錄,並非建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。※
延伸閱讀
贊助廣告
商品推薦
udn討論區
- 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
- 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
- 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
- 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
FB留言