財富管理論壇10月8日登場/台新投顧:股債平衡 持盈保泰
俄烏戰爭至今未停,近期中東又爆發衝突,推升地緣政治風險,加上全球進入後升息時代,市場推估進入降息循環,同時美國總統大選亦牽動全球資金走向,在詭譎多變的時期,民眾的財富應該如何布局,才能在這波風暴中,讓資產持盈保泰。台新投顧總經理呂仁傑認為,投資人可採取分散、多元資產的角度投資,在股債配置上平衡布局,並預估台股將逐步向上發展,在第4季上看24,000點。
經濟日報將於10月8日舉辦「財富管理論壇-AI時代 聰明創富」,邀請金管會主委彭金隆致詞,而台新投顧總經理呂仁傑將以「地緣政治下的資產配置」為題,進行專題演講。本論壇由經濟日報主辦,中國信託銀行、國泰金控、上海商業儲蓄銀行、永豐金證券、台新銀行、兆豐銀行等協辦。
呂仁傑指出,在「去全球化」仍持續的趨勢下,台灣目前面臨的地緣政治風險大致上區分為三大塊,第一是中國大陸,其今年的經濟狀況表現差強人意,對台灣最直接的影響在於傳統產業,另外,大陸商務部對銻礦石、銻金屬和氧化銻等相關物項實施出口管制,也將對台灣供應鏈造成一定程度的影響。
第二是戰線不斷延長的俄烏戰爭,到近期的中東衝突,對原物料價格,以及台灣一直有缺電、調漲電價的討論,這個地緣政治風險對台灣來說主要會在民生經濟造成影響。
第三是美國11月總統大選,先前共和黨總統候選人川普聲勢看漲,但近期因為民主黨總統候選人拜登退選,由賀錦麗接棒之後,市場滿意度不錯,已募得約5億美元(約新台幣159.6億元)競選資金,具有前所未見的吸金能力。至於兩黨候選人對市場造成的影響,以賀錦麗來看,其政策可預測性較高,因此市場波動會較和緩。
這可以從一個現象觀察,在今年6至7月,川普聲量上來時,很多製造業對於未來預期,具有更多不確定性,展望分數有下滑的趨勢,而在賀錦麗聲量上升後,製造業的擔憂程度也跟著降溫。這也回歸候選人的特質,川普的「交易式政策」所帶來的不確定性更高。
至於投資人如何做資產配置,呂仁傑指出,由於目前股市仍處於相對高的區間,不排除再次出現震盪,因此有三大心法,第一、投資分散、多元資產;第二、拉高現金比例;第三、降低槓桿操作。而在配置比例上,較為保守的投資人可採取股債5:5的配置,較積極的投資人則可採取股債6:4的配置。
過去美股有科技股「七姊妹」(蘋果、微軟、Google母公司Alphabet、亞馬遜、輝達、特斯拉、Meta)的稱呼,但近期從一個人的武林轉變成雨露均霑,資金慢慢轉往小型股、價值型股票,至於AI股、科技股等,逢回可布局。以台股來觀察,由於8月的震盪已反映部分風險,接下來將逐步向上發展,預估在第4季上看24,000點。
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