00982B股市波動大是時候買債了!每月穩領息、一降息增添報酬率

股因川普的關稅政策而動盪,市場氛圍隨之改變,台灣股市也難以避免這波「經濟戰」。台積電在美國的投資設廠導致股價波動,跌破千元。大盤回測年線時失守22000點,並下探至21900點。在這樣多空不明的市場環境中,投資人選擇減碼持股。與其在股災時忍痛砍股,平時做好資產配置顯得更為重要。
債券市場則顯得相對穩定,甚至逆勢上漲。聯準會的降息政策被視為「救市宣言」,投資人對主席鮑爾的行動充滿期待。降息前是進入債市的好時機,因為債券通常會直接受惠。專家指出,最佳的債券投資時機是在首次降息的半年後。降息初期,市場可能會出現獲利了結的賣壓,而隨後的觀望期則是下一波投資的良機,特別是在6至9月,有望在債券價格相對低點進場,等待降息後市場全力反應成果。
回顧過去三次降息循環,發現降息期間擇時進場,且持有期間越長,投資績效表現越好。本次聯準會謹慎的降息態度使得殖利率未出現明顯下跌,債券價格仍具有良好的表現空間。
富蘭克林華美20年期以上BBB投資級美元公司債ETF(00982B)預計於4/7日公開募集,屬於月配息的債券ETF。僅需10元的發行價,讓無論是小資族還是富產階級的投資人都能輕鬆累積債息。相較於A、AA、AAA級債券,BBB級債券的殖利率最高,20年以上的BBB級債券殖利率接近6%,相比中期和短期債券更具吸引力。
相對高的債息成為良好的固定收益來源,且債券較長的存續期間更添多頭動能。BBB長年期債的年均報酬率可達9%,這一數字大於投資等級債的6%及美國公債的4%。因此,精準切入投資級債券的主升段,長年期債的收益相對較高,降息動能也更強。
在00982B的基本篩選中,必須符合在美國市場發行的美元公司債,流通在外金額必須達到7.5億美元以上,且債券剩餘年限需超過20年。此外,三大信評機構需將其評為投資級,並嚴格認定BBB級(BBB-至BBB+)的企業,以為投組建立有效的債信品質緩衝。鎖定固定票息,票面利率必須大於4.5%,這樣的債息收入為債券投資的主要報酬來源,而較高的票面利率也有助於波動控管。
在風險控管方面,發行者需排除新興市場國家,單一產業的配置比例上限設為10%,並排除爭議性產業(如武器與菸草)。
總體而言,除了穩定的債息收入外,投資人在降息宣布後,還能迎接一波利多漲勢,實現價差與債息的雙重收益。如今卡位債市、入手00982B,將天時、地利、人和通通安穩入袋。這樣的策略不僅能保障資本,還能在多變的市場環境中創造可觀的回報。
※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。
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